Какие вложения окупятся при продаже авто

Что должно насторожить стороны?

Инструкция по заполнению декларации при продаже автомобиля (для физических лиц)

Заполнить декларацию можно самостоятельно, в этом нет НИЧЕГО СЛОЖНОГО. Не запрещается обращение в специализированные организации, занимающиеся их заполнением (стоимость услуги от 500 до 1500 руб).

Что требуется сдать в налоговую инспекцию:

• Декларация по форме 3-НДФЛ;
• Заявление о предоставлении налогового вычета или использования расходов на покупку. Образец можно увидеть в Вашей местной налоговой инспекции или скачать у нас на сайте в формате MSWord.
• Документы, подтверждающие совершенные сделки по покупке-продаже автомобиля:
  • ПТС проданного автомобиля (копия);
  • договор купли-продажи  и платежные документы о покупке (чек ККТ, расписка — копии этих документов), то есть сумма, которая была вами уплачена при покупке автомобиля;
  • договор купли-продажи и платежные документы о продаже (чек ККТ, расписка — копии этих документов), то есть сумма, которую Вы получили от продажи.
• Возможно представление и прочих документов в подтверждении дохода, по которому требуется уплата налога. Или если возможно получение прочих налоговых вычетов (см. имущественный налоговый вычет, социальный налоговый вычет — обучение, лечение), тогда прикладываются справка 2-НДФЛ с места работы и документы, подтверждающие вычеты.

Для заполнения декларации также понадобится:

• Ваш ИНН;
• номер налоговой инспекции и ОКТМО по месту жительства;
• паспортные данные, прописка.

Как правильно заполнить форму декларации 3-НДФЛ

Удобнее всего использовать программу, скачать ее можно здесь Декларация 3НДФЛ за 2019 год. После ее установки, нужно ввести сведения о себе, Ваших доходах и расходах, что не сложно.

Раздел: Задание условий

• Тип декларации — выбираете 3-НДФЛ;
• Общая информация — выбираете номер налоговой инспекции — 4 цифры;
• Признак налогоплательщика — иное физическое лицо;
• Имеются доходы  — выбираете верхнее «учитываемые справками о доходах физического лица и т.д.»;
• Достоверность подтверждается — лично.

Раздел: Сведения о декларанте

• ФИО, ИНН, дата рождения, место рождения, код страны 643;
• Вид документа — паспорт гражданина РФ заполняются указанные данные паспорта;
• В верхней панели нажимаем на «домик» — заполняются сведения о месте жительства.

Раздел: Доходы, полученные в РФ

Источник выплат: нажимаете на зеленый «+»

• Наименование источника выплат — заполняется только ФИО покупателя автомобиля, остальное не заполняется;
• Нажимается на «Да».

Сведения о доходе: нажимаете на зеленый «+»

• Код дохода: выбираете код дохода 1520 и вводите сумму продажи автомобиля по документам (в декларации это будет Лист Д2 строка 130 или 110 в зависимости от того, что будет использоваться: расходы на приобретение (стр. 130) или вычет (стр. 110)).
• Код расхода: выбираете в зависимости от ситуации, какая сумма не облагается налогом с продажи автомобиля:
  • если вы используете вычет в сумме 250 000 руб. — код вычета 906 (в декларации эта информация появится в строке 1.6 стр. 120 Листа Д2.);
  • если есть документы на покупку этого автомобиля — код вычета 903 (в декларации эта информация появится в строке 1.7 стр. 140 Листа Д2).
• Далее ставите цифру месяца продажи вашего автомобиля;
• В графах «Итоговые суммы по источнику выплат» появятся цифры, их редактировать не надо.

Если есть прочие доходы и возможные вычеты, заполняете декларацию здесь же по этим видам доходов или вычетов. В верхней панели можно нажать «проверить» правильность заполнения, нажать «просмотр» и удостовериться, что нет ошибок. Затем распечатать в 2 экземплярах, один сдается в ИФНС по месту жительства, другой остается у Вас (на нём ставится отметка налоговой о дате приема декларации).

При подаче декларации прикладываете платежные документы и договоры, а также заявление, образец которого будет зависеть от кода вычета 903 или 906. Скачать образцы можно здесь (см. выше).

Как подготовить автомобиль к продаже

Подготовка автомобиля к продаже является одним из основных моментов предстоящей сделки. Чем лучше будет выглядеть «железный конь», чем меньше претензий к его техническому состоянию сможет предъявить потенциальный покупатель, тем выше может стать продажная цена и тем меньше времени потребуется на его реализацию.

При подготовке автомобиля к продаже необходимо выполнить следующие действия:

• подготовить и проверить актуальность всех необходимых документов на транспортное средство;
• проверить наличие неоплаченных штрафов, транспортного налога. При необходимости следует их оплатить;
• помыть автомобиль и произвести чистку салона;
• помыть (при необходимости) двигатель;
• убрать подтекание моторного масла и других технических жидкостей;
• убрать все видимые изъяны на корпусе машины.

Какой способ выгодней: вычет или доходы минус расходы

Оформление авто при перепродаже

Есть несколько вариантов.

С данными прежнего владельца

Самый рискованный способ. Он заключается в следующем: автовладелец подписывает бланки ДКП и отдает их перекупщику. Хорошо еще, если свободными останутся поля для паспортных данных конечного покупателя. Некоторые – опрометчиво соглашаются подписать пустые листы.

Риски следующие:

• Продавец не будет ничего знать о личности покупателя. А эти сведения могут понадобиться. Например, чтобы решить вопрос со штрафами и налогами.
• Перекуп никак не будет фигурировать в сделке. То есть, в случае чего, он легко уйдет от ответственности.

В целом, подписание пустого бланка – это автоматическое согласие на все, что угодно.

По генеральной доверенности

Обратившись в нотариальную контору, автовладелец может дать любому лицу права на продажу своего авто, получение денег, представление интересов в страховой компании и во всех организациях и учреждениях. Перекуп не сможет поставить машину по «генералке» на себя, но сможет продать её кому угодно. Еще один вариант со следующими рисками:

• Собственник, скорее всего, не будет знать, кому продан автомобиль.
• С точки зрения закона, такое переоформление не будет являться продажей. Авто выбудет из собственности своего хозяина только тогда, когда доверенное лицо продаст машину третьему человеку. За это время может случиться многое: превышение скорости, наезд на пешехода, попадание в ДТП и так далее. За все, по умолчанию, будет отвечать именно собственник, если не будет доказано, что за рулем было иное лицо.

Есть и свой плюс: имея на руках доверенность, перекуп заключает ДКП с третьим лицом от своего имени. То есть, берет часть ответственности на себя.

Больше о том, как оформить реализацию ТС по генеральной доверенности через доверенное лицо с правом перепродажи, читайте тут.

Два ДКП

Между кем и кем?

1. Между владельцем машины и человеком, профессионально занимающимся перепродажей.
2. Между перекупщиком и конечным покупателем.

Несмотря на то, что оформляется первый из указанных договоров, посредники, как правило, не ставят регистрируют машину в ГИБДД на себя. Они знают, что штрафа за не постановку авто на учет в течение 10 дней с момента заключения ДКП можно избежать в данном случае. А тратить деньги на покупку страховки и оплату пошлины нет.

Рекомендация продавцу: как только истечет 10 дней с момента продажи, обратиться в МРЭО и прекратить регистрацию ТС. Это нужно хотя бы для того, чтобы не приходили штрафы и не начислялся налог.

Комиссионный договор

Смысл его заключается в том, что собственник отдает машину на продажу третьему лицу, которое обязуется реализовать ТС, выплатив автовладельцу вырученные деньги, за вычетом суммы вознаграждения.

Вариант неплох. Минус: собственник машины получит деньги только тогда, когда она будет продана, не раньше. К тому же, придется смириться с тем, что часть вырученных средств будет удержана посредником.

Оформление ТС на свое имя

Какой-то абсолютно фантастический вариант: перекуп подписывает ДКП и регистрирует авто на себя. Что такое развитие событий может означать?

1. Покупатель не является перекупщиком.
2. Торговцу автомобилями понравилась конкретная машина и он хочет оставить её себе. Тем более, что купил он её, наверняка, с хорошей скидкой.
3. Человек, занимающийся перепродажей ТС, решил повременить с реализацией приобретенной машины.

Из всех возможных вариантов лучшим, скорее всего, можно назвать второй. Потому что оформляется ДКП, собственник получает деньги и исключается из базы ГИБДД, как владелец машины. Это лучший вариант для продавца.

Перекупщики

Они приобретают автомобили у частных лиц для последующей перепродажи. При этом проводят подготовку, чтобы устранить следы эксплуатации: химчистку, ремонт отделки сидений, рулевого колеса и рычага КПП, а также замену лобового стекла. Иногда после этого скручивают пробег, из-за чего некоторые опытные автомобилисты перекупщиков недолюбливают.

Основной плюс продажи автомобиля таким способом — экономия времени: нередко автомобиль удаётся продать в день первого осмотра.

Из минусов — невыгодная цена продажи. Отдельные перекупщики начинают активно торговаться прямо по телефону, и не очень опытные водители сдаются под натиском их аргументов.

Trade-in

Советы читателей

Подарок уезжает читателю под ником qzz за подробное предупреждение о кредитных авто.

: проверяйте деньги на подлинность

Как это сделать? Ищете любое отделение Сбера поблизости. Просто проверить – будет комиссия. Поэтому берем и открываем сберкнижку (бесплатно) и кладем туда полученную сумму. Кассиры обязательно проверят всю сумму, причем, бесплатно. Только после этого отдаем ключи и документы. Снять деньги можно в любом отделении. А продавцу сразу два плюса: и деньги проверил, и с большой суммой ходить не надо.

: проводите техосмотр в независимых, проверенных местах

Если покупатель просит вас поехать на его СТО и сделать диагностику, то только за его счет. Так же стоит быть аккуратным, так как, на том самом СТО может быть друг покупателя, и он может рассказать вам, что у вас тут потек сальник (брызнув шприцем с маслом в то место), и другие нехитрые приёмы. Так же не следует рассказывать покупателю, что машина “не бита не крашена”, сейчас много объявлений об аренде микрометра, и легко можно проверить толщину лакокрасочного покрытия.

: что сделать, чтобы не купить кредитный автомобиль

Совет покупателю: дабы избежать риска купить кредитный авто, за которым через 3 месяца прибудут господа приставы, проверьте его по VIN-у не предмет залога в соответствующем реестре (гугл подскажет по запросу “реестр залогов”). Если авто в кредите – вы его там обнаружите. Но если поиск ничего не дал – не поленитесь, сходите к нотариусу и получите заверенную выписку.

Эта бумага в случае внезапного интереса со стороны уполномоченных инстанций, в суде будет свидетельствовать, что при покупке вы не знали и не могли знать о наличии залога. А, следовательно, в соответствии с действующей редакцией ГК, долговые обязательства на вас и ваше имущество не распространяются. Бюджет мероприятия, в зависимости от нотариуса – от 150 до 2000 руб.

В связи с этим банки сами заинтересованы в том, чтобы реестр был актуален – это важно. Но еще важнее, что они абсолютно не замотивированы по факту досрочного погашения кредита уведомлять нотариальную палату о необходимости эту запись удалить

Отсюда вытекает совет продающим: по факту закрытия кредита, помимо получения справки о погашении, напишите заявление об исключении вашего транспортного средства из реестра залогов. Запись будет удалена в течение 1-4 недель, зависит от банка.

Также следует продавать лишь с распиской о постановке на учёт в течении 3-х дней. В расписке указать, что если у покупателя этого не выйдет, то деньги не возвращаются, а автомобиль вы снимаете с учета в утиль! Сделать это можно и без документов на руках, пока в базе ГИБДД вы числитесь как собственник.

Обычно машину ставят день в день или на следующий. Деньги и машину потерять боятся все.

П.С.: не забыть вписать в расписку паспортные данные себя и нового владельца. И пару свидетелей! Тогда если что и деньги останутся при вас и машина будет на новом учете.
Деньги можно проверить уже при получении в отделении Сбербанка. Вы вставляете свою карту, а покупатель вставляет свой кеш! Экономия на услугах банка по проверке.

: три момента, о которых нельзя забывать

1. Не показывать и не фотографировать машину для объявлений в том месте, где она обычно припаркована (у работы, у дома и т.д.).

2. Не давать в руки ключи от машины даже посмотреть. Возможные варианты развития событий: от банального-стукнул по голове – уехал на машине до более сложного варианта – замены пластиковой головки с иммобилайзером на пустую болванку – визуально это не отличить.

3. По возможности брать с собой на встречу кого-то из друзей в целях безопасности и для моральной поддержки.

iPhones.ru

17 действительно работающих советов. И ещё 5 от читателей. Ты решил продать машину. Что делать теперь? 1. Заранее и объективно определись с ценой Ты ведь сам в первую очередь смотришь на цены. Это ключевой модификатор, по которой покупатель оценит всё остальное в машине. Будь адекватен, смотри на авто строго – твоя любовь, воспоминания, и истории…

Устраняем поломки в подкапотном пространстве

Двигатель — главный компонент авто, поэтому он должен быть правильно подготовлен. Работу мотора проверяйте в теплом помещении, при первом запуске после ночного простоя. Если агрегат не заводится, у машины, скорее всего, разрядилась батарея или поломался стартер. Обратитесь в СТО и проверьте заряд и плотность батареи. Если она разряжена, нужно ее заменить. Если причина в стартере, его можно либо починить, либо заменить. Решить эту проблему также можно в СТО.

Обязательно проверьте уровень масла в двигателе. Делается это перед холодным запуском и после прогрева мотора, поскольку зимнее масло дольше прогревается, разжижается и расширяется. Показатели на щупе становятся объективными только тогда, когда смазка стечет в поддон, — через 10-15 минут после остановки двигателя.

Также читайте: Как вернуть машине былую прыть

На достаточном уровне должны быть и технические жидкости, антифриз, тормозная жидкость, смазки ГУР и сцепления. Если есть течь из трубок, их надо устранить. Резиновые и пластиковые компоненты — очистить от грязи. Единственное, чего не стоит делать, — натирать мотор до блеска. Иначе покупатель засомневается в исправности мотора.

Встречу с покупателем назначайте на утро. Это обязательное условие зимней продажи. «Продавец не должен запускать двигатель до приезда на место покупателя, чтобы последний оценил легкость пуска и работу двигателя в режиме прогрева», — говорит Никита Орлов.

Что заменить, чтобы реализовать дороже

Перед продажей поменяйте в машине колодки, диски тормозов, и еще технические жидкости: масло, антифриз и тосол. И не забывайте про фильтры. Но меняйте не в гараже, а на сервисе, в котором выдадут чек и акт выполненных работ. Среди потребителей б/у машин есть суеверие — делать ТО со сменой жидкостей и колодок сразу после приобретения. Сделайте это собственными силами незадолго перед продажей. Вот заметите, это заинтересует потребителей.

Уберете собственными силами небольшие дефекты на кузове: притертости, маленькие царапины и сколы, начинающуюся коррозию. Аккуратное корректировка данных минусов увеличит стоимость машины. Однако не плюсуйте к цене 10 тыс. рублей за собственную работу. Выгоду вы почувствуете, когда потребитель не сумеет придраться к наружному виду машины и не станет просить сбросить 10 тыс. рублей на удаление царапин из заявленной вами стоимости.

Помойте автомобиль для фотосессии и перед демонстрацией возможному покупателю. Согласно данным статистики чистейшие машины реализовываются лучше. И в этом не происходит никакой магии. На чистом кузове лучше заметны углы и цвета. Психологически потребитель доверяет продавцу, которому нечего прятать. Ведь хочется владеть чистым и приятно пахнущим автомобилем! Благодаря этому не забывайте про химическую чистку, тем более если в середине сохранился аромат сигарет и домашних четвероногих.

Задайте себе вопрос: что не хватает вашей машине для отличного состояния? И если это реально, выведите ее из благоприятного состояния до отличного, из состояния «на четверочку» сделайте «на пять с плюсом». Не нужно жалеть средств. Это именно то вложение, которое оправдается во время продажи.

«Продаю сам. Площадки, перекупщики — прошу не беспокоить»

Такие строчки легко найти во многих частных объявлениях. Сегодня есть два основных ресурса для самостоятельной продажи машины — auto.ru и avito.ru. Причём размещение объявлений на этих площадках условно бесплатное. Условно — потому что существует ряд ограничений. Так, например, на обоих сайтах придётся заплатить за подачу объявления о продаже коммерческой техники. Авито позволяет выложить бесплатно только одно активное предложение. Авто.ру — не более одного в течение 60 дней, и не более 4 за год. Причём вторая площадка пошла дальше — для Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга, а также для Московской, Ленинградской и Свердловской областей существуют специальные списки марок и моделей, информация о продаже которых может быть опубликована только платно. Правда, в число этих модификаций входят только свежие премиальные автомобили.

Также площадки запрашивают VIN-код автомобиля. Указывать его необязательно, однако отметка об этом будет в объявлении. Делается это для того, чтобы модераторы смогли проверить наличие ограничений на регистрационные действия, реальное количество владельцев и зарегистрированные факты ДТП. Если вам нечего скрывать — эти процедуры не затруднят продажу.

Стоит упомянуть и дополнительные инструменты продажи — поднятие объявления в топ, маркировка цветом и т. д. Естественно, все эти привилегии оплачиваются отдельно. Например, пакет «Турбопродажа» на Авито обойдётся почти в 2 тысячи ₽. С Авто.ру все несколько сложнее. Здесь многое зависит от стоимости автомобиля. Например, комплексное предложение для автомобиля, цена которого не превышает 300 тысяч ₽, обойдется в 6,5 тысячи ₽, а для машины, которая оценивается более чем в 1,5 миллиона ₽ — в 8,3 тысячи ₽.

У самостоятельной продажи автомобиля есть ряд преимуществ.

• Вы сами определяете цену. Конечно, для того, чтобы получилось продать машину достаточно оперативно, цена должна быть адекватной. Если автомобиль имеет какие-то особенности (например, нештатное оборудование или тюнинг), которые оценят только понимающие покупатели, стоимость можно существенно увеличить. С другой стороны, если есть необходимость быстро продать машину (или, как говорят, «скинуть»), поможет выставление минимальной цены.
• Никаких посредников и комиссий. Если вы не захотите пользоваться дополнительными услугами при размещении объявлений, продажа автомобиля обойдётся вообще бесплатно.
• Вы пользуетесь автомобилем. То есть на период продажи не остаётесь без транспортного средства — удобно для тех, кто привык передвигаться на машине, и тех, кому авто необходимо по работе.

Однако есть и свои недостатки.

• Общение с потенциальными покупателями, перекупщиками и площадками. После публикации объявления вам вряд ли удастся избежать навязчивых предложений о выкупе машины или её размещении на площадке. Да и покупатели, прямо скажем, не всегда попадаются приятные.
• Трата времени на показы автомобиля. Как правило, машину приходится показывать дважды: первый раз для визуального осмотра, а второй — для технической проверки. Не всегда это происходит в один и тот же день и в удобном месте. И не факт, что автомобиль купят.
• Торг. Не все автомобилисты умеют грамотно отстаивать объявленную цену. Особенно нелегко проходят встречи с перекупщиками — их работа во многом построена на максимальном снижении стоимости автомобиля во время торгов. И многие владельцы, стремясь побыстрее продать старое транспортное средство, идут на поводу у таких покупателей.
• Оформление документов. Придётся самостоятельно оформлять договор купли-продажи, а также проверять денежные средства, если расчёт происходит наличными. Ошибки тут могут стоить очень дорого.

Продажа

Если у владельца автомобиля нет времени заниматься продажей машины самостоятельно, то он может прибегнуть к услугам перекупщиков. В начале статьи уже были указаны способы, как можно вычислить перекупщика. Поэтому можно напрямую обратиться к нему и предложить свой автомобиль.

Кроме того, среди объявлений о покупке машин можно встретить примерно такие: «Выкуп авто: неисправные, битые, разукомплектованные». Либо что-то подобное. Это и есть перекупщики. Другой вариант – обратиться в автосалон. Принцип работы у них такой же как и у физических лиц, но для владельца процедура будет более безопасной.

Больше обо всех нюансах продажи автомобиля можно узнать в отдельной статье.

Пошаговая инструкция

Для безопасной продажи своего автомобиля перекупщику следует действовать по такой схеме:

1. заключить договор купли-продажи;
2. провести переоформление машины в ГИБДД.

Только после этого автомобиль будет действительно продан. В случае, если потом у перекупа возникнуть проблемы при продаже, они уже не будут касаться прежнего владельца. Иногда перекупщики пользуются договорами комиссии. В этом случае порядок действий таков:

1. с перекупщиком заключается комиссионный договор, по которому он обязуется реализовать машину в указанные сроки;
2. автомобиль передается посреднику;
3. после его фактической продажи производится переоформление права собственности;
4. бывший хозяин машины получает на руки деньги за вычетом комиссионного вознаграждения.

Такой вариант безопасен. Минус здесь один: продавец получит деньги не сразу, а лишь после продажи авто.

Риски, подводные камни, пути обхода

Основная опасность заключается в том, что перекупщик-физическое лицо может не продать авто сразу же. Машина будет кочевать от одного его коллеги к другому. Но в это время фактическим владельцем остается прежний хозяин, поэтому он должен погашать штрафы (если таковые возникнут), а также уплачивать налог.

Последствия могут быть намного хуже, если до момента продажи новому владельцу машина попадет в ДТП, в котором пострадают люди. В этом случае полиция тут же придет к прежнему хозяину. Отсюда несколько советов:

• если есть необходимость в услугах перекупщика, то лучше сдать свой автомобиль в салон;
• когда выбор сделан в пользу физического лица, то нужно полностью переоформить машину на перекупщика, т.е. сделать так, что реальным владельцем будет именно он.

Ни в коем случае не следует отдавать перекупщику пустые бланки договора купли-продажи, где стоит подпись владельца.

Плюсы и минусы

Несомненное преимущество услуг перекупщика – экономия времени на продаже своей машины. Но следует оформлять сделку таким образом, чтобы право собственности перешло на перекупа. В противном случае возможны такие риски:

1. автомобиль попадет в ДТП, а ответственность будет нести прежний владелец;
2. у нового хозяина возникнут проблемы с постановкой машины на учет;
3. прежний владелец не будет знать, кто теперь пользуется машиной, поэтому не сможет решить вопросы об уплате штрафов за то время, когда он уже не ездил на этом авто.

Следует избегать ситуации, когда перекупщик никак не фигурирует в сделке. Тогда вся ответственность будет ложиться на продавца авто.

На нашем интернет портале вы найдете информацию и о других способах купли-продажи автомобиля: в рассрочку, кредит, лизинг, по договору комиссии, генеральной доверенности, программе трейд-ин.

Чтобы заключить удачную сделку по приобретению авто у перекупа, нужно придерживаться ряда правил. Лучший вариант – оплатить стоимость покупки только после регистрации машины в ГИБДД. Если такой договоренности не удалось достигнуть, то можно проверить машину через специальные сервисы, чтобы избежать неприятных «сюрпризов».

Полезные сервисы

Калькулятор КАСКО

Калькулятор ОСАГО

Если продал машину дешевле, чем купил

Justice pro

Если продал машину дешевле, чем
купил, возникает ли необходимость уплаты налога и подачи декларации? Из
статьи Вы узнаете о налогообложении при продаже автомобиля дешевле покупки.

Вопросы уплаты НДФЛ (налога на доходы физических лиц) и подачи декларации 3-НДФЛ Вас не должны беспокоить, если Вы владели машиной более 3 лет. В этом случае Вы освобождаетесь от уплаты налога (сдавать 3-НДФЛ также не нужно)

При этом важно правильно рассчитать срок владения автомобилем

Если продал машину дешевле, чем купил, нужно ли платить налог?

Если транспортное средство было в Вашей собственности менее
трех лет и Вы продали машину дешевле,
чем купили, нужно ли платить налог?
Обратимся к Налоговому кодексу РФ (статья 220 НК РФ). Налогоплательщик имеет право
на получение имущественного вычета в размере доходов от продажи транспортных
средств, находившихся в собственности налогоплательщика менее трех лет, не
превышающем в целом 250 000 рублей. А вместо получения указанного
имущественного налогового вычета  налогоплательщик
вправе уменьшить сумму своих облагаемых налогом доходов на сумму фактически
произведенных им и документально подтвержденных расходов, связанных с
приобретением этого имущества.

Таким образом, когда Вы продали
машину (менее 3 лет в собственности) дешевле, чем покупали, налог платить
не нужно. Однако в этом случае у Вас должны
быть документы, которые могли бы подтвердить  расходы на покупку автомобиля.

Если Вы продали машину дешевле, чем купили, обязанности платить налог не возникает

Если продал машину дешевле, чем купил, нужно ли подавать декларацию?

При продаже автомобиля дешевле покупки платить подоходный
налог не нужно, но надо ли сдавать 3 НДФЛ в налоговую? Если транспортное
средство находилось в собственности налогоплательщика менее трех лет, то
полученный налогоплательщиком доход от продажи машины подлежит декларированию в
общеустановленном порядке (Письмо Минфина РФ от 30.05.2018 N 03-04-05/36698).

Таким образом, если Вы продали
автомобиль дешевле, чем купили, декларацию 3 НДФЛ подать Вы обязаны
(срок владения авто менее трех лет).

Как заполнить декларацию при продаже машины дешевле покупки

Необходимо заполнять ту форму декларации 3-НДФЛ, которая действовала в году, когда был продан автомобиль. В декларации указываются расходы на покупку автомобиля, принимаемые к вычету. В результате проводимых в 3-НДФЛ расчетов сумма налога, подлежащая уплате в бюджет, будет равна нулю. Пример заполнения декларации 3-НДФЛ в случае, если Вы продали авто дешевле, чем купили, можно найти здесь.

Таким образом, если Вы продали машину дешевле, чем купили, налог платить не нужно. Однако на вопрос о необходимости подачи декларации 3-НДФЛ при продаже автомобиля дороже покупки ответ будет утвердительный — обязанность подать декларацию в этом случае остается.

Опубликовал:

Раленко Антон Андреевич

Москва 2020

Опубликовано в рубрике Налог при продаже автомобиля Метки: автомобиль, возврат налога, ИФНС, камеральная налоговая проверка, минфин, налог, налоги, Налоговая, налоговая декларация, налоговая инспекция, налоговая ставка, налоговый агент, налоговый вычет, налоговый инспектор, налоговый кодекс, налоговый консультант, налоговый период, налогоплательщик, НДФЛ, подоходный налог, социальный налоговый вычет, ставка налога, транспортный налог, ФНС

Как правильно осуществить сделку?

Примеры как рассчитывается налог, если машина была менее 3 лет в собственности

Продан автомобиль (менее 3 лет в собственности), менее чем за 250 000 рублей. Декларация подается в обязательном порядке. Но без уплаты налога, поскольку 250 тыс. рублей это необлагаемая сумма (размер имущественного вычета).

Пример: Гражданка приобрела автомобиль в 2019 году за 500 000 руб, продала в 2020 году за 230 000 руб. (так как транспорт был в аварийном состоянии). Документы, подтверждающие приобретение и сумму продажи есть (договоры расписки). Продан автомобиль дешевле цены приобретения — дохода нет, налогооблагаемой базы нет.

Автомобиль продан дороже 250 тыс. руб и дороже цены приобретения, документы есть. Налоговая база исчисляется от разницы цены покупки и цены последующей продажи.

Пример: Гражданин приобрел автомашину за 900 000 руб, через год продал ее за 1 150 000 руб. Сумма налога составит (1 150 000-900 000)*13%=32 500 руб.

Автомобиль менее 3 лет в собственности, продан дешевле, чем куплен, есть подтверждающие документы. Декларация подается, но поскольку дохода нет, платить налог не придется.

Пример: Гражданин приобрел автомобиль в 2018 году за 450 000 рублей, продал в 2020 году за 420 000 руб. Есть договор о покупке и документы на продажу. Налогооблагаемой базы нет (цена продажи ниже цены приобретения).

Продан автомобиль дороже 250 тыс. руб., но документов, доказывающих сумму приобретения нет. Декларация подается, налог уплачивается с суммы, превышающей 250 тыс. руб.

Пример 1: Приобретен автомобиль за 600 тыс. руб., продан за 500 тыс. Автомобиль продан дешевле, но поскольку документов на оплату при покупке нет, налог придется уплатить. Его сумма будет 32 500 руб. (500 тыс.р. — 250 тыс.р.)*13%.

Пример 2: Приобретен автомобиль в 2018 году за 350 000 руб., продан за 400 000 руб. в 2020 году. Если есть документы о покупке, то налог уплачиваться с разницы (400 000 — 350 000)*13%= 6 500 руб. Если документы об оплате при покупке отсутствуют, то сумма налога при продаже автомобиля составит (400 000 — 250 000)*13% = 19  500 руб.

Налоговый вычет в размере 250 тыс. руб. можно использовать 1 раз в год. Это следует учитывать при продаже нескольких автомобилей в одном году.

Пример 1: Гражданин продал 2 автомобиля в 2020 году, один за 120 тыс. руб., другой за 100 тыс.  (оба менее 3 лет в собственности). Документов на приобретение нет. Поскольку 100 000+120 000 руб. = 220 000 руб. менее налогового вычета (250 000 руб.), декларация подается, но налог не начисляется и не уплачивается ни за один автомобиль.

Пример 2: Гражданин в 2018 году продал автомобиль за 350 тыс. руб, документов, подтверждающих сумму приобретения, нет. Он воспользовался налоговым вычетом 250 тыс. руб. в 2019 году, заплатив (350 -250)*13%= 13 000 руб. И в следующем 2020 году также продает автомобиль, менее 3 лет в собственности. Также можно рассчитывать на вычет в 250 тыс. руб.

Декларация сдается одна за весь объем продаж в налоговом году. То есть не на каждое транспортное средство по отдельности. Но доход и вычет/расходы учитывается отдельной строкой по каждому транспорту отдельно.

Пример: Автовладелец продает в 2020 году Вольво за 300 000 руб., которую он приобрел ранее за 200 000 руб. и Мерседес за 1 000 000 руб., купленный за 1 200 000 руб. По первому автомобилю можно воспользоваться имущественным вычетом и налог составит 6 500 руб. ((300 000 — 250 000)*13%), а по второму автомобилю налог равен «0», поскольку авто продано дешевле, чем было приобретено, дохода нет.

Если собственниками транспорта являются более одного человека, то вычет между ними распределяется пропорционально их долям в собственности.

Как комбинировать расходы и вычет

Если продается 1 машина, то комбинировать нельзя: либо только вычет, либо доходы минус расходы.

Когда в году были две продажи, то к одному автомобилю можно применить вычет, а к другому доходно-расходный расчет. Налогоплательщик сам решит, что для него выгоднее.

Никакое оборудование не должно повышать стоимость машины

Если судить по объявлениям на порталах «Авто.ру» и «Авито», не менее половины менеджеров завышают ценник, если продают машины с добавочным оборудованием. Но машины такого типа, пускай и цена намного выше, но бывают в продаже реже. Любые вспомогательные «обвесы», навороченные «неродные» медиасистемы, сабвуферы, лебедки и т. п. не увеличивают цену на машину по двум причинам:

• Покупателю, возможно, совсем и не надо допоборудоование.
• Потребитель не уверен в грамотной установке «допов». Если продавец не доказывает гарантийную установку спутниковой системы, нештатных камер обзора, специализированных зеркал заднего вида у официального дилера или в сертифицированном сервисе, то грош цена такому «подарку», за который еще и переплатить придется.

При 2-ух похожих моделях авто с равной стоимостью потребитель подберет ту, что будет в лучшем состоянии.

Рынком правят добросовестные продавцы максимально беспроблемных автомобилей. Машина после ДТП, зато в антигравийной пленке не примечательна покупателю. Бонусом во время продажи могут стать дополнительно установленные девайсы и помощники, но отдаваться они должны бесплатно.

Чтобы увеличить внимание возможного покупателя, напишите в объявлении: «С машиной отдам сабвуфер», но цену при этом указывайте как без него. Если жалко преподносить дорогостоящее оборудование, снимите его и потом оставьте для следующей машины

В исключительном случае реализуйте отдельно от автомобиля. Дополнительно установленное нештатное оборудование поможет хорошо продать автомобиль, если будет подаваться как бонус и презент при средней рыночной цене машины.

Если во время эксплуатационных работ вы установили какие-нибудь «допы» на машину и желаете, чтобы спустя пару лет во время продажи это помогло хорошо продать автомобиль, сохраните чеки и акты, чтобы довести покупателю, что за машиной вы следили тщательно и вмешательства гаражных профессионалов не допускали. Тем не менее, касается это любых ремонтов и усовершенствований.

Как передавать денежные средства при покупке с рук или новой машины в салоне?

Надо ли составлять расписку в получении денежных средств

Продавать автомобиль самому или воспользоваться услугам профессионалов?

Сам процесс продажи: размещение объявления, ведение переговоров, встречи с покупателями проводите самостоятельно.

Но есть ряд действий, которые можно доверить профессионалам.

1. Детейлинг. Это комплекс профессиональных мер по уходу за транспортным средством. Если вы не профессиональный автослесарь, не располагаете свободным временем, не поскупитесь на хорошую предпродажную подготовку.
2. Сопровождение сделки. Нотариальное заверение сделки купли-продажи авто – не обязательная мера, но если вы хотите быть уверены в ее юридической безопасности, обратитесь к нотариусу.
3. Сопровождение в оформлении т/с в ГИБДД ускорит процесс, если вы не хотите брать талон, срываться с работы или у вас есть другие, более срочные дела.

Пользоваться услугами профессионалов или нет, решать вам. Во многом это решение зависит возраста авто, его состояния, марки.

При продаже старой машины семейства «Автоваза» оплата услуг специалистов может быть эквивалентна половине стоимости авто.

А вот продавая машины премиум-класса лучше не поскупиться и сделать все «четко», прибегнув к помощи специалистов со стороны.